BAC+3 (en 1 an)

Bachelor Chargé de Clientèle en Banque Assurance

Disponible à :

iA Sup’ Campus (Nantes)

Candidater pour cette formation

Télécharger la plaquette

Une formation Négoventis CCI France 

Certification professionnelle reconnue par l’État de « Chargé(e) de Clientèle en Banque Assurance » de niveau 6 (BAC +3) enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles sous le n°36591 en date du 01/07/2022 dont l’organisme certificateur est Negoventis – CCI France.

*Le coût de la formation est intégralement pris en charge par l’OPCO de l’entreprise.

L’établissement de formation est accessible à toutes les personnes en situation de handicap. Un accompagnement spécifique peut être mis en place pour faciliter leur parcours.

Objectifs
de compétences

Suite à votre formation, vous serez en mesure de : 

• Mettre en place des actions de prospection omnicanale de clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance
• Commercialiser des produits banque/assurance auprès d’une clientèle de particuliers et/ou de professionnels
• Entretenir et développer un portefeuille de clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance

Parmi nos entreprises d’accueil

Tous nos partenaires

Le profil idéal

Goût du challenge

Organisation

Capacité d’analyse

Rigueur

Aisance relationnelle

Ambition

Bachelor Chargé de Clientèle en Banque Assurance : La voie royale vers la réussite

Le secteur de la banque et de l’assurance est en perpétuelle évolution. Avec des clients de plus en plus exigeants et des réglementations toujours plus précises, les entreprises de ces secteurs recherchent activement des professionnels qualifiés et polyvalents. Dans ce contexte, le Bachelor Chargé de Clientèle en Banque Assurance s’impose comme un parcours d’une année professionnalisant, idéal pour celles et ceux qui souhaitent s’orienter vers une carrière dynamique et porteuse dans le domaine financier.

Qu’est-ce qu’un Bachelor Chargé de Clientèle en Banque Assurance ?

Le bachelor chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque assurance est une formation diplômante de niveau bac+3, reconnue par l’État et équivalente à une année universitaire. Accessible après un bac+2 (BTS, DUT, licence 2) ou une expérience professionnelle significative, ce parcours en alternance forme des spécialistes capables d’accompagner particuliers et professionnels dans la gestion quotidienne de leurs finances. Le titre délivré est enregistré au RNCP de niveau 6 sous le code n°36591, gage de reconnaissance nationale et d’insertion professionnelle rapide.

Les compétences développées durant la formation

Ce bachelor offre une panoplie de compétences essentielles pour évoluer avec succès dans les domaines de la banque et de l’assurance. Il permet d’acquérir à la fois des compétences techniques et relationnelles indispensables au métier de chargé de clientèle :

• Prospection omnicanale pour développer un portefeuille clients via différents canaux (téléphone, digital, rendez-vous physiques)
• Commercialisation de produits bancaires et assurantiels (crédits, placements, épargne, assurances vie et santé).
• Gestion et fidélisation d’un portefeuille clients, en particulier dans une logique de conseil personnalisé.
• Conformité et réglementation, avec une maîtrise des normes légales et internes du secteur financier.

En parallèle, ce parcours d’une année met l’accent sur des compétences comportementales clés : négociation, écoute active, analyse des besoins, esprit de service.

L’alternance : Un parcours privilégié vers l’emploi

L’un des atouts majeurs de la formation en bachelor chargé de clientèle en banque assurance se trouve dans la possibilité de suivre le cursus en alternance. L’étudiant partage son temps entre l’école et l’entreprise. À travers l’alternance, les étudiants acquièrent une expérience significative tout en consolidant ses acquis théoriques, augmentant ainsi leur employabilité dès la sortie de leur formation.

L’alternance permet donc d’acquérir des compétences pratiques directement applicables en situation réelle. De plus, elle permet de construire un réseau professionnel solide dans le secteur bancaire et assurantiel, ouvrant ainsi des portes vers de futures opportunités de carrières. Les établissements proposant cette formation travaillent souvent en partenariat avec des acteurs majeurs de la banque et de l’assurance, assurant ainsi des contrats d’apprentissage de qualité. Ces entreprises partenaires (banques, assurances, mutuelles, cabinets de conseil) apprécient particulièrement ce dispositif, car il leur permet de former leurs futurs collaborateurs selon leurs besoins spécifiques.

Des profils variés, une même vocation

Le Bachelor Chargé de Clientèle en Banque-Assurance attire un public diversifié. Accessible aux titulaires d’un diplôme de niveau 5 (Bac+2) ou aux professionnels justifiant de trois ans d’expérience dans le secteur financier ou commercial, il s’adresse à des candidats aux parcours variés, partageant une réelle motivation et une capacité d’adaptation.

De plus, cette formation est adaptée autant à ceux qui débutent leur carrière qu’à ceux qui cherchent une reconversion professionnelle. L’approche pédagogique est pensée pour être inclusive et accessible, permettant à chacun de trouver sa place et de développer ses talents.

Un métier, plusieurs missions

Le chargé de clientèle en banque et assurance a un rôle central. Il intervient sur diverses missions allant de la prospection de nouveaux clients à la gestion quotidienne des comptes courants. Voici quelques-unes des tâches principales :

• Prospecter et attirer de nouveaux clients via une approche omnicanale ;
• Conseiller et vendre des produits financiers adaptés aux besoins des clients ;
• Assurer un suivi administratif rigoureux des dossiers et de la satisfaction client;
• Gérer et développer un portefeuille de clients existants particuliers et professionnels ;
• Respecter les obligations légales et les normes internes des institutions financières.
• Accompagner ses clients dans leurs projets (crédits, placements, assurances).

Ce métier conjugue analyse financière, conseil stratégique et relation humaine de proximité.

Un équilibre entre analyse et relationnel

Le quotidien du chargé de clientèle est partagé entre des activités d’analyse financière et des interactions humaines riches et variées. Sur le plan analytique, il doit savoir évaluer des profils de risque, monter des plans de financement ou encore gérer des portefeuilles d’investissement. Ces compétences techniques sont cruciales pour offrir des conseils avisés et personnalisés.

Côté relationnel, le chargé de clientèle doit posséder une grande aisance communicationnelle. Écouter, comprendre et résoudre les problèmes des clients font partie intégrante de son travail. Cette double compétence technique et relationnelle fait de ce métier un poste stratégique au sein des institutions financières.

Perspectives de carrière après un bachelor chargé de clientèle en banque assurance

Après avoir obtenu ce diplôme, les débouchés sont nombreux et variés. Les banques et les compagnies d’assurance ne sont pas les seules options. D’autres entreprises financières, comme les cabinets de conseil en gestion de patrimoine, recrutent également des chargés de clientèle. Par ailleurs, certains diplômés choisissent de poursuivre leurs études pour se spécialiser davantage ou accéder à des postes de management.

En termes de progression de carrière, un chargé de clientèle peut évoluer vers des fonctions de conseiller patrimonial, gestionnaire de fortune ou encore responsable d’agence. Le choix dépendra des aspirations personnelles, mais aussi des portes ouvertes grâce à l’expérience accumulée pendant la formation et l’entreprise.

Pourquoi choisir cette formation ?

A L’intelligence Apprentie, opter pour un bachelor chargé de clientèle en Banque Assurance, c’est choisir un parcours d’une année intensif, un choix d’une carrière riche et évolutive. Les enjeux financiers actuels nécessitent des professionnels compétents et bien formés. Cette formation répond parfaitement à ces exigences en offrant un cadre d’apprentissage complet et pratique. L’acquisition rapide de compétences opérationnelles en fait une valeur sûre pour entrer rapidement sur le marché de l’emploi.

Pour finir, la forte demande dans les secteurs de la banque et de l’assurance assure quasiment une garantie d’embauche après l’obtention du diplôme. Ainsi, les étudiants sortant de ce cycle ont, non seulement, une qualification reconnue mais bénéficient aussi d’une perspective de carrière pérenne et évolutive.